Treasures RM (Licensed, Sales Incentive)

职位目标：

客户经理负责 开拓新客户，为客户推荐全方位的银行和个人理财产品，向客户提供优质的服务及专业指导并满足客户在个人理财方面的需求，以达到银行预期的业务目标。

主要职责：

· 审计和合规控制

1) 遵守银行的政策、标准、操作准则/规程、安保及内部控制和合规措施，尤其是分支机构当地的操作规程。

2) 遵守由当地监管机构做出的规则和规定，尤其是那些适用于销售过程的规则和规定。

· 销售银行产品和服务

1) 通过交叉销售、客户推荐、主动升級销售、个人业务关系等方式，获得新客户和拓展新的业务。

2) 通过审慎的财务需求分析/规划确认现有/预期客户的财务需求，推销已获得该城市监管主体许可的存款和理财产品。

3) 将产品及其可能存在的各种风险介绍给客户。

4) 参加各种销售和推广活动（例如实地推广、公司推销活动、路演等），以扩展客户基础和业务网络，在该城市推广银行的形象/品牌。

5) 向 丰盛理财中心经理 反映客户反馈和竞争情况并提出建议。

· 建立关系和个人账户服务

1) 与现有客户保持定期联络，以加强关系，减少客户流失。

2) 为客户提供最新的产品/市场信息及其账户状况，以增加账户 使 用 率 和产品渗透率。

3) 为客户开设账户，完成申请和相关文档。

4) 处理客户的 查 询。

5) 了解最新的产品/市场知识和财务需求分析/规划技能，在与客户交流时展现出高水平的专业能力。

· 客户体验管理

1) 按照银行要求的服务标准为客户提供最优质的服务。

2) 处理和跟进客户的要求和查询，以确保客户满意度。

教育背景和相关工作经验要求：

拥有正规学历，商务或财务相关专业优先考虑；

普通话必须流利；

对当地银行惯例和规定具有良好的理解。

工作经验：

至少拥有在中国财务市场上的 3 年的销售经验。

资质：

拥有基金从业资格证

专业技能要求：

1. 产品和财务知识:

有关银行的产品和服务的知识

财务规划和分析知识、信用评估和分析知识

2. 市场和行业知识: 一般行业中的市场趋势和竞争活动知识、了解当地和海外市场、理解个人银行业的竞争及对其产生的作用、影响和机遇

3. 有效销售: 与客户和潜在客户建立现有关系，影响客户和潜在客户接受个人银行服务；试探和确认真实的需求，确定适当的解决方案以满足这些需求，成功地结束促成销售，全程跟进，防止“认知失调”。

4. 多重任务: 能够驾驭多个优先事务，保持敏锐的关注和精力水平，管理时间，使用移动技术高效地获得积极的成果。

5. 业绩表现: 通过拓展业务渠道和网络，按时按量按质完 不时核定而分配到其个人的各项销售任务。

PRC - Shanghai

Relationship Management

Regular

Full time